Общая характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами

Банковское дело » Инвестиционная деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг: проблемы и перспективы » Общая характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами

Операции коммерческих банков в роли инвестиционных институтов на фондовом рынке призваны служить средством формирования доходных активов, обладающих высокой ликвидностью. Именно поэтому значительную долю операций с ценными бумагами занимают сделки, где объектом выступают различные виды государственных ценных бумаг. В отличие от государственных, ценные бумаги российских эмитентов в настоящее время уступают по доходности другим источникам получения прибыли (валютные и кредитные операции), вследствие чего банки в приобретении ценных бумаг других эмитентов преследуют цели проникновения, расширения сферы влияния, контроля, финансовой поддержки извлечения ими иных преимуществ от участия в уставных капиталах, а также получения спекулятивного дохода в срочных сделках (опционы, фьючерсы). Общая ценовая конъюнктура рынка ценных бумаг благоприятна для осуществления спекулятивной тактики коммерческими банками.

Все операции коммерческих банков с ценными бумагами можно сгруппировать следующим образом: [18, с.436]:

1. активные, пассивные;

2. собственные сделки банков с ценными бумагами – инвестиционные, торговые;

3. гарантийные операции;

4. доверительные операции;

5. депозитарные операции.

Активные операции – это операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности. К активным операциям банка относятся: краткосрочное и долгосрочное кредитование производственной, социальной, инвестиционной и научной деятельности организаций; предоставление потребительских ссуд населению; приобретение ценных бумаг; лизинг; факторинг; инновационное финансирование и кредитование; долевое участие средствами банка в хозяйственной деятельности организаций; предоставление ссуд другим банкам.

Активные операции банка по экономическому содержанию подразделяют следующим образом:

1. ссудные (учетно-ссудные) - операции по предоставлению (выдаче) средств заемщику на началах срочности, возвратности и платности. Ссудные операции, связанные с покупкой (учетом) векселей либо принятием векселей в залог, - это учетные (учетно-ссудные) операции;

2. расчетные - операции по зачислению и списанию средств со счетов клиентов, в том числе для оплаты их обязательств перед контрагентами

3. кассовые – операции по приему и выдаче наличных денежных средств;

4. фондовые – операции по инвестированию банком своих средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной хозяйственно-финансовой и коммерческой деятельности, а также размещение средств в виде срочных вкладов в других кредитных организациях. К фондовым операциям с ценными бумагами относятся операции с векселями (учетные и переучетные операции, операции по опротестованию векселей, инкассированию, акцепту, индоссированию векселей, выдаче вексельных поручений, хранению векселей, их продаже на аукционе), операции с ценными бумагами, котирующимися на фондовых биржах;

5. валютные операции – операции по купле-продаже иностранной валюты и иных валютных ценностей, включая драгоценные металлы в монетах и слитках.

Ресурсы инвестиционных коммерческих банков формируются в основном за счет привлеченных средств, полученных путем размещения банками своих ценных бумаг (акций и облигаций). В этом заключается особенность пассивных операций инвестиционной деятельности банка. [20, с.161].

Пассивные операции – операции по привлечению средств в банки, формированию их ресурсов. Все пассивные операции банка, связанные с привлечением средств, в зависимости от их экономического содержания подразделяются следующим образом:

1. депозитные, включая получение межбанковских кредитов;

Еще по теме:

Страхование в России до 1917 года, в период с 1917 по 1992 г.г
Страхование в России распространялось медленнее, чем в других европейских странах. Начало проведения страховых операций относится к середине XVIII века, когда в Петербурге и Москве появились филиалы английских страховых обществ. В 1776 г. при Заемном банке была создана государственная страховая экс ...

Природно-экономические условия и направления производственно-коммерческой деятельности СЗАО "СКВО"
Природно-экономические условия СЗАО "СКВО" типичны для Зерноградского района Ростовской области. Почвы хозяйства - черноземные, высокоплодородные. Однако количество осадков в вегетационный период недостаточное и неустойчивое по годам. Тепла хватает для выращивания самых теплолюбивых культ ...

Регрессные требования гаранта к принципалу
Как отмечалось выше, после совершения платежа по гарантии у банка возникает право предъявления принципалу регрессного требования. Получение возмещения осуществляется в соответствии с условиями договора о предоставлении банковской гарантии, заключенного между банком-гарантом и принципалом. Здесь еще ...