Юридическое дело формируется банком по каждому банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента.
1. Список документов, входящих в юридическое дело при создании юридического лица:
- заявление на открытие расчетного счета (на бланке банка);
- договор на открытие накопительного счета в двух экземплярах (оформляет банк);
- протокол собрания учредителей (Решение учредителя) о создании юридического лица, формировании уставного капитала, назначении единоличного исполнительного органа. Протокол (Решение) должен быть подписан всеми учредителями, а при наличии учредителей-юридических лиц – заверен печатями;
- надлежащим образом оформленные устав и учредительный договор (при наличии) вновь создаваемого юридического лица.
2. Список документов, входящих в юридическое дело учредителей-юридических лиц:
- нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
- нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на налоговый учет;
- нотариально заверенная копия Устава юридического лица;
- нотариально заверенная копия Учредительного договора (при наличии).
3. Список документов, входящих в юридическое дело учредителей-физических лиц:
- надлежащим образом заверенная копия общегражданского паспорта (всех листов).
4. Список документов, входящих в юридическое дело представителя учредителей юридического лица:
- доверенность на открытие накопительного счета, подписание Договора с Банком от имени всех учредителей;
- надлежащим образом заверенная копия общегражданского паспорта (всех листов).
5. Список документов, входящих в юридическое дело для юридических лиц:
- заявление на открытие расчетного счета (на бланке банка);
- договор на расчетно-кассовое обслуживание в двух экземплярах (оформляет банк);
- нотариально заверенная копия Устава;
- надлежащим образом заверенная копия Учредительного договора (при наличии);
- нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
- нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговый орган;
- надлежащим образом заверенная копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц;
- надлежащим образом заверенная копия Информационного письма из органов статистики об учете в ЕГРПО;
- карточка с образцами подписей и оттиском печати;
- анкета клиента Банка (на бланке банка);
- приказы о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера (заверенные печатью организации и подписью руководителя);
- доверенности на лиц, обладающих наравне с руководителем правом первой подписи (в случае если полномочия последних на распоряжение счетом не оговорены в Уставе);
- приказ (распоряжение) об осуществлении бухгалтерского учета лично руководителем предприятия и представлении в банк платежных документов с одной подписью (в случае отсутствия в штате предприятия должности главного бухгалтера);
- доверенность на представление расчетных документов в Банк и получение выписок по счету.
Формирование юридического дела клиента начинается с поступления в кредитную организацию заявления на открытие счета (ф. 0401025), которое подписывается руководителем и главным бухгалтером владельца счета, если в штате нет должности главного или старшего бухгалтера, заявление подписывается только руководителем.
При наличии нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) одного клиента, открытых в одном банке, может формироваться одно юридическое дело по нескольким счетам клиента.
Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяется банком в банковских правилах.
Юридическому делу клиента присваивается порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.
(Инструкция Банка России от 14.09. 2006 № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)").
Еще по теме:
Запросы и виды связи
между таблицами
Эти объекты служат для извлечения данных из таблиц и предоставления их пользователю в удобном виде. С помощью запросов выполняют такие операции как отбор данных, их сортировку и фильтрацию. С помощью запросов можно выполнять преобразования данных по заданному алгоритму, создавать новые таблицы, вып ...
Реорганизация кредитной системы Р.Ф. в XX веке
Созданию современной кредитной системы Российской Федерации предшествовал длительный исторический период, который определялся социально-экономическими условиями развития нашей страны. История кредитной системы прошла несколько этапов формирования. До 1917 г. наша кредитная система развивалась по ка ...
Оценка ликвидности и платежеспособности ОАО «МДМ Банк»
В целях контроля за состоянием ликвидности банка в Инструкции ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков» от 16 января 2009 г. № ПО установлены нормативы ликвидности (мгновенной, текущей, долгосрочной и общей), которые определяются как соотношение между активами и пассивами с учетом сроков, сумм и ви ...