Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон. Формирование юридического дела клиента

Банковское дело » Принципы организации учетно–операционной работы в банке и перспективы ее развития » Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон. Формирование юридического дела клиента

Юридическое дело формируется банком по каждому банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента.

1. Список документов, входящих в юридическое дело при создании юридического лица:

- заявление на открытие расчетного счета (на бланке банка);

- договор на открытие накопительного счета в двух экземплярах (оформляет банк);

- протокол собрания учредителей (Решение учредителя) о создании юридического лица, формировании уставного капитала, назначении единоличного исполнительного органа. Протокол (Решение) должен быть подписан всеми учредителями, а при наличии учредителей-юридических лиц – заверен печатями;

- надлежащим образом оформленные устав и учредительный договор (при наличии) вновь создаваемого юридического лица.

2. Список документов, входящих в юридическое дело учредителей-юридических лиц:

- нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

- нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на налоговый учет;

- нотариально заверенная копия Устава юридического лица;

- нотариально заверенная копия Учредительного договора (при наличии).

3. Список документов, входящих в юридическое дело учредителей-физических лиц:

- надлежащим образом заверенная копия общегражданского паспорта (всех листов).

4. Список документов, входящих в юридическое дело представителя учредителей юридического лица:

- доверенность на открытие накопительного счета, подписание Договора с Банком от имени всех учредителей;

- надлежащим образом заверенная копия общегражданского паспорта (всех листов).

5. Список документов, входящих в юридическое дело для юридических лиц:

- заявление на открытие расчетного счета (на бланке банка);

- договор на расчетно-кассовое обслуживание в двух экземплярах (оформляет банк);

- нотариально заверенная копия Устава;

- надлежащим образом заверенная копия Учредительного договора (при наличии);

- нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

- нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговый орган;

- надлежащим образом заверенная копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц;

- надлежащим образом заверенная копия Информационного письма из органов статистики об учете в ЕГРПО;

- карточка с образцами подписей и оттиском печати;

- анкета клиента Банка (на бланке банка);

- приказы о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера (заверенные печатью организации и подписью руководителя);

- доверенности на лиц, обладающих наравне с руководителем правом первой подписи (в случае если полномочия последних на распоряжение счетом не оговорены в Уставе);

- приказ (распоряжение) об осуществлении бухгалтерского учета лично руководителем предприятия и представлении в банк платежных документов с одной подписью (в случае отсутствия в штате предприятия должности главного бухгалтера);

- доверенность на представление расчетных документов в Банк и получение выписок по счету.

Формирование юридического дела клиента начинается с поступления в кредитную организацию заявления на открытие счета (ф. 0401025), которое подписывается руководителем и главным бухгалтером владельца счета, если в штате нет должности главного или старшего бухгалтера, заявление подписывается только руководителем.

При наличии нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) одного клиента, открытых в одном банке, может формироваться одно юридическое дело по нескольким счетам клиента.

Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяется банком в банковских правилах.

Юридическому делу клиента присваивается порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.

(Инструкция Банка России от 14.09. 2006 № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)").

Еще по теме:

Понятие формы обеспечения возвратности кредита
Одной из наиболее серьезных проблем, с которыми сталкиваются коммерческие банки, является риск непогашения кредитов. Банки, естественно, стремятся минимизировать этот риск с помощью различных способов обеспечения возврата банковских ссуд. Обеспечение – это виды и формы гарантированных обязательств ...

Экономика России и проблемы кредитованной системы в целом
Ситуация сложившаяся в последнее время на рынке малого предпринимательства по масштабам страны не очень перспективная. По оценке экспертов, вклад малого предпринимательства в ВВП России сегодня в два раза меньше, чем их доля в экономиках развитых стран. По уровню кредитования этого бизнеса Россия н ...

Оптимизация портфеля активов банков
Депозитные и кредитные процентные ставки колеблются в зависимости от валюты. Поэтому, банкам (как белорусскому, так и чешскому) целесообразно оптимизировать депозитный портфель по валютам, что бы при любом положении финансового рынка получать максимальную прибыль. Для оптимизации депозитного портфе ...