Оценка результатов деятельности АФН в части банковского регулирования и надзора

Банковское дело » Регулирование и надзор деятельности банков второго уровня » Оценка результатов деятельности АФН в части банковского регулирования и надзора

Агентством в 2006 году были проведены инспекторские проверки следующих банков второго уровня:

- комплексная проверка:

АО Банк «ТуранАлем»

АО «Народный Сберегательный Банк Казахстана»

АО «Альянс Банк»

АО «СБ «ЛАРИБА-БАНК»

АО «Заман-Банк»

АО «МБ «Алма-Ата»

АО «Казинвестбанк»

АО «НЕФТЕБАНК» выборочная проверка:

АО «Банк «Каспийский»

АО «Валют - Транзит Банк»

По результатам дистанционного надзора и проведенных инспекторских проверок по фактам нарушений требований законодательства применены соответствующие ограниченные меры воздействия и санкции:

- в отношении банков

Ограниченные меры воздействия применены к 20 банкам по 91 факту нарушений банковского законодательства, в том числе затребованы письма-обязательства в 13 случаях, вынесены письменные предписания в 44 случаях, предупреждения в 9 случаях, подписано 1 письменное соглашение. Санкции в виде наложения штрафов были применены в 23 случаях, а также у АО «Валют-Транзит Банк» отозвана лицензия на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в национальной и иностранной валюте.

Кроме того, 24 декабря 2005 года, в связи с систематическим представлением АО «Индустриальный Банк Казахстана» уполномоченному органу заведомо недостоверной отчетности и сведений, что отразилось на систематическом (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушении банком пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов, и нарушении нормативных правовых актов, Правлением Агентства на основании статьи 48 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» было принято постановление №438 «О приостановлении действия лицензии на проведение отдельных видов банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте АО «Индустриальный Банк Казахстана», сроком на шесть месяцев.

Принимая во внимание, что АО «Индустриальный Банк Казахстана» были приняты меры по устранению причин, послуживших основанием для приостановления действия лицензии, по истечении шестимесячного срока, 26.06.2006 г. действие лицензии на проведение отдельных видов банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте АО «Индустриальный Банк Казахстана» было возобновлено.

- в отношении акционеров банков

Ограниченные меры воздействия применены к акционерам 12 банков по 27 фактам нарушений банковского законодательства, в том числе вынесены письменные предписания в 14 случаях, 1 предупреждение, а также применены санкции в виде наложения штрафов в 12 случаях.

На основании норм Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях 5 банков были привлечены к административной правовой ответственности путем взыскания административного штрафа.

Постановлением Правления Агентства за № 315 от 26 декабря 2006 года «Об отзыве лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте, выданной АО «Валют-Транзит Банк», за систематическое нарушение законодательства Республики Казахстан, нормативно правовых актов и невыполнение письменных предписаний Агентства, была отозвана выданная АО «Валют-Транзит Банк» лицензия на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в национальной и иностранной валюте.

На дату отзыва лицензии у АО «Валют-Транзит Банк» совокупные активы составляли 19 293,2 млн. тенге, совокупные обязательства – 52 041,5 млн. тенге, в том числе обязательства перед клиентами составили 39 783,5 млн. тенге (76,4% от совокупных обязательств).

Общая просроченная задолженность АО «Валют-Транзит Банк» по обязательствам перед клиентами на момент назначения временной администрации составила 6 070,7 млн. тенге (11,6% от совокупных обязательств или 15,2% от совокупных обязательств банка перед клиентами).

Между тем, на начало 2007 года задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет составляла 101,1 млн. тенге, по административно-хозяйственной деятельности – 177,5 млн. тенге, по административным штрафам – 25,0 млн. тенге [19].

Обязательства банка перед государственными предприятиями составляют 5 642,9 млн. тенге, в том числе просроченная задолженность перед государственными предприятиями – 2 463,1 млн. тенге (6,2% от обязательств перед клиентами).

Обязательства АО «Валют-Транзит Банк» перед пенсионными фондами по состоянию на начало года составляют 5 801,7 млн. тенге (11,2% от совокупных обязательств банка), включая 3 248,7 млн. тенге – по размещенным в банке депозитам, 2 553,0 млн. тенге – по выпущенным в обращение облигациям.

Кроме того, 2 833,1 млн. тенге размещены пенсионными фондами в акции банка.

Еще по теме:

Проверка правильности открытия и ведения счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации
Нерезиденты могут открывать в уполномоченном банке следую­щие виды счетов в валюте Российской Федерации: счета типа «К», «Н», «Ф», «С». Общий порядок открытия и ведения счетов типа «Т», «И» регламентируется Инструкцией ЦБ РФ№ 93-И. Порядок открытия и ведения счетов типа «С» отражен в Инструкции ЦБ ...

Компетенции федеральных органов по надзору за страховой деятельностью
Поскольку в соответствии со ст. 30 Закона о страховании надзор за страховой деятельностью на территории РФ осуществляется федеральным органом по надзору за страховой деятельностью и его территориальными органами, то к компетенциям этих органов относятся: · дача предписаний; · ограничение действия л ...

Современные тенденции в развитии банковской системы Республики Казахстан
Глобальный кризис ликвидности, начавшийся в середине 2007 г., подверг банковский сектор и регулирующие органы Казахстана самому трудному за последние годы испытанию. Развитие банковской системы страны достигло критической точки, когда на фоне возникших проблем резко проявилась необходимость коренно ...